Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf weiss1.ch gelten die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer MGA-Lizenz (MGA/B2C/823/2023). Wir erklären Ihnen hier, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben das Weiss Casino unter der Lizenz MGA/B2C/823/2023 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir den maltesischen Anti-Geldwäsche-Regeln sowie den ergänzenden Vorgaben der FATF. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) ist für die Umsetzung verantwortlich und meldet verdächtige Sachverhalte direkt an die FIAU Malta.

Konkret heisst das für unser Casino: keine anonymen Konten, keine Barzahlungen, kein Spiel ohne bestätigte Identität bei Auszahlungen. Wir führen ein risikobasiertes System, das jeden Spieler einer Risikokategorie zuordnet und die Prüftiefe danach ausrichtet.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch anhand öffentlicher Register und Sperrlisten (PEP, Sanktionen). Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsverifizierung Pflicht, in der Regel verlangen wir sie ab dem Moment, in dem Ihre kumulierten Einzahlungen nennenswert über die Mindesteinzahlung von 300 CHF hinausgehen. Bei höheren Beträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir die Prüfung auch früher verlangen.

• Personalausweis oder Reisepass (gültig, beidseitig)
• Adressnachweis: Stromrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der Karte (letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallets mit Ihrem Namen
• Bei Bedarf: Herkunftsnachweis der Mittel (siehe Abschnitt weiter unten)

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, nicht per E-Mail. Geprüft wird von geschultem Personal, das getrennt vom Support-Team arbeitet. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis 24 Stunden, bei komplexen Fällen maximal 72 Stunden. Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen, getrennt von Ihren Spieldaten gespeichert und nur Mitarbeitenden mit besonderer Berechtigung angezeigt.

• Schritt 1: Dokumente im Konto hochladen
• Schritt 2: automatische Formalprüfung (Lesbarkeit, Gültigkeit, Namensabgleich)
• Schritt 3: manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, Auszahlungen werden freigegeben

Herkunft der Mittel

Ab bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten fragen wir nach, woher die eingesetzten Gelder stammen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen ausschliessen können, dass Gelder aus Straftaten stammen.

Typische Nachweise sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder bei Kryptowährungen der Nachweis der Wallet-Herkunft. Sie reichen ein Dokument ein, wir prüfen es vertraulich und bestätigen den Erhalt.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Limits und Regeln

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen laufend mit automatisierten Systemen und manuellen Stichproben. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel grundsätzlich über denselben Weg wie die Einzahlung. Die minimale Auszahlung liegt bei 500 CHF, das Tageslimit bei 20'000 CHF. Bearbeitungszeit: 0 bis 2 Stunden nach erfolgter Verifizierung. Von unserer Seite fallen keine Gebühren an; einzelne Kartenanbieter erheben eigene Entgelte.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen keine gültigen Dokumente ein, setzen wir Auszahlungen aus. Guthaben verfällt dadurch nicht, es bleibt gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf Geldwäsche schliessen wir das Konto fristlos, frieren das Guthaben ein und erstatten Anzeige an die zuständige Behörde. Gegen Entscheidungen unseres Compliance-Teams können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, erreichbar rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected].

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss maltesischem Recht fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach werden sie unwiderruflich gelöscht. Die Aufbewahrung dient dem Nachweis gegenüber der MGA und der FIAU; sie ist gesetzlich vorgeschrieben. Sie können jederzeit eine Bestätigung anfordern, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Basisdaten prüfen wir bereits bei der Registrierung automatisch.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis 24 Stunden, in komplexen Fällen maximal 72 Stunden. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Das ist eine gesetzliche Pflicht aus unserer MGA-Lizenz. Wir fragen nur nach, wenn Schwellenwerte überschritten werden oder Auffälligkeiten bestehen.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Grundsätzlich nicht. Wir zahlen nach der Same-Method-Regel auf denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr Guthaben bleibt gesperrt erhalten und verfällt nicht. Sobald Sie gültige Dokumente nachreichen, geben wir die Auszahlung frei.